Для базовой проверки контрагента не обязательно покупать подписку на платный сервис. Государство предоставляет несколько бесплатных реестров, содержащих ключевую информацию о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях. Минус ручной проверки — необходимость последовательно обращаться к 5-7 источникам, что занимает от 20 до 40 минут на одного контрагента.
Если вы проводите менее 10 проверок в месяц, бесплатные источники полностью закрывают потребности. При большем объёме рекомендуем рассмотреть платные сервисы, агрегирующие все данные в одном интерфейсе.
Способ 1: Выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП на сайте ФНС
Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) и реестр индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) — первый и обязательный источник при проверке любого контрагента. Данные предоставляются бесплатно через официальный сервис ФНС.
Пошаговая инструкция
- Перейдите на сайт egrul.nalog.gov.ru
- В поле поиска введите ИНН, ОГРН или наименование организации. Для проверки ИП — ИНН или ФИО предпринимателя
- Введите капчу и нажмите «Найти»
- В результатах поиска нажмите на наименование организации
- Скачайте PDF-выписку — она формируется мгновенно и содержит все актуальные данные из ЕГРЮЛ
Какие данные содержит выписка
- Полное и сокращённое наименование
- ИНН, КПП, ОГРН
- Дата регистрации и регистрирующий орган
- Юридический адрес
- Сведения о руководителе (ФИО, ИНН, дата назначения)
- Сведения об учредителях (участниках) и их долях
- Размер уставного капитала
- Коды ОКВЭД (основной и дополнительные)
- Сведения о лицензиях
- Сведения о филиалах и представительствах
На что обратить внимание
Проверьте дату регистрации: компания, зарегистрированная менее 6 месяцев назад, — повышенный риск. Обратите внимание на адрес: совпадение с адресом массовой регистрации — один из признаков фирмы-однодневки. Проверьте, не является ли директор «массовым» — ФНС публикует соответствующий реестр.
Подробнее о содержании и использовании выписки — в статье «Выписка из ЕГРЮЛ — как получить бесплатно».
Способ 2: Проверка на банкротство через ЕФРСБ
Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ) — обязательный источник для проверки финансовой устойчивости контрагента. Все арбитражные управляющие обязаны публиковать в ЕФРСБ информацию о каждом этапе процедуры банкротства.
Пошаговая инструкция
- Откройте сайт bankrot.fedresurs.ru
- Перейдите в раздел «Поиск должников»
- Выберите тип должника: юридическое лицо или индивидуальный предприниматель
- Введите ИНН, ОГРН или наименование
- Изучите результаты: наличие публикаций свидетельствует о процедуре банкротства
Какие публикации искать
- Намерение обратиться с заявлением о банкротстве — кредитор или сам должник планирует подать заявление. Это ещё не банкротство, но тревожный сигнал
- Введение наблюдения — первая процедура банкротства по решению арбитражного суда. Хозяйственная деятельность продолжается, но с ограничениями
- Внешнее управление — руководство компанией передано внешнему управляющему. Цель — восстановление платёжеспособности
- Конкурсное производство — финальная стадия: имущество продаётся, долги погашаются в порядке очерёдности. Компания будет ликвидирована
Детальный разбор стадий банкротства и работы с ЕФРСБ — в статье «Проверка контрагента на банкротство».
Способ 3: Реестр залогов движимого имущества
Реестр уведомлений о залоге движимого имущества ведётся Федеральной нотариальной палатой на сайте reestr-zalogov.ru. Этот источник позволяет проверить, не находится ли имущество контрагента в залоге — транспорт, оборудование, товарные запасы.
Зачем проверять залоги
Если вы покупаете у контрагента имущество, находящееся в залоге, залогодержатель (обычно банк) вправе обратить на него взыскание. Вы потеряете и имущество, и деньги. Также большое количество заложенного имущества может свидетельствовать о финансовых трудностях контрагента — компания закладывает активы для получения кредитов.
- Откройте reestr-zalogov.ru
- Выберите вкладку «По информации о залогодателе»
- Для юридического лица введите ИНН или ОГРН
- Просмотрите список заложенного имущества: вид, описание, дата уведомления
Способ 4: Картотека арбитражных дел
Картотека арбитражных дел (kad.arbitr.ru) — полная база всех арбитражных дел Российской Федерации. Позволяет оценить судебную нагрузку контрагента: сколько дел, на какие суммы, в качестве истца или ответчика.
Пошаговая инструкция
- Откройте kad.arbitr.ru
- В поле «Участник дела» введите ИНН или наименование контрагента
- При необходимости используйте фильтры: тип участника (истец/ответчик), категория дела, период
- Проанализируйте результаты: количество дел, суммы исков, статусы
На что обратить внимание
- Количество дел в качестве ответчика — множество исков к контрагенту свидетельствует о систематическом неисполнении обязательств
- Суммы исков — крупные иски (свыше 10% от выручки) — серьёзный риск
- Категории дел — иски о взыскании задолженности от поставщиков, налоговые споры, трудовые дела
- Дела о банкротстве — заявления кредиторов о признании контрагента банкротом
- Иски к контрагенту от налоговых органов — свидетельствуют о проблемах с уплатой налогов
Важный нюанс
Наличие арбитражных дел само по себе не означает недобросовестности. Крупные компании могут иметь десятки дел — это нормальная деловая практика. Тревожный сигнал — преобладание дел в качестве ответчика, особенно по взысканию задолженности.
Способ 5: Банк исполнительных производств ФССП
Федеральная служба судебных приставов ведёт банк данных исполнительных производств на сайте fssp.gov.ru. Здесь отражаются все неоплаченные долги по решениям суда, вступившим в законную силу.
Пошаговая инструкция
- Откройте fssp.gov.ru и перейдите в раздел «Банк данных исполнительных производств»
- Выберите «Поиск юридических лиц» (или «физических лиц» для проверки ИП)
- Введите наименование и регион (или ИНН для точного поиска)
- Изучите перечень исполнительных производств: суммы, предмет исполнения, дату возбуждения
Интерпретация результатов
Наличие исполнительных производств на значительные суммы — прямой признак финансовых проблем. Компания уже не исполняет обязательства по судебным решениям. Множественные производства на небольшие суммы (штрафы ГИБДД, коммунальные платежи) менее критичны, но свидетельствуют о низкой платёжной дисциплине.
Дополнительные бесплатные проверки
Помимо пяти основных источников, рекомендуем использовать дополнительные сервисы ФНС:
- Реестр дисквалифицированных лиц (service.nalog.ru/disqualified.do) — проверьте, не дисквалифицирован ли директор контрагента. Дисквалифицированное лицо не вправе занимать руководящие должности
- Сведения о задолженности по налогам (service.nalog.ru/zd.do) — ФНС публикует информацию об организациях с задолженностью свыше 1 000 рублей и не представивших отчётность более года
- Адреса массовой регистрации (service.nalog.ru/addrfind.do) — проверьте, не зарегистрирован ли контрагент по адресу массовой регистрации
- Массовые руководители и учредители (service.nalog.ru/mru.do) — проверьте, не является ли директор руководителем десятков компаний
Экономьте время на проверке
Все перечисленные источники собраны в одном интерфейсе Контур.Фокус. Вместо 5-7 сайтов — один запрос по ИНН.
Попробовать Контур.ФокусТаблица: бесплатные источники и их данные
| Источник | Данные | Обновление | Ограничения |
|---|---|---|---|
| ФНС (egrul.nalog.gov.ru) | Регистрационные данные, руководитель, учредители, адрес, ОКВЭД | Ежедневно | Только данные ЕГРЮЛ, капча |
| ЕФРСБ | Процедуры банкротства, арбитражные управляющие | По мере публикации | Только банкротные дела |
| Реестр залогов | Заложенное движимое имущество | По мере регистрации | Только движимое имущество |
| КАД (kad.arbitr.ru) | Арбитражные дела, суммы, статусы | По мере публикации | Только арбитражные суды |
| ФССП | Исполнительные производства, суммы | Ежедневно | Поиск по названию + региону |
Ограничения бесплатной проверки
Бесплатные источники покрывают базовые потребности, но имеют существенные ограничения для систематической работы:
- Нет агрегации — необходимо вручную обращаться к каждому источнику, копировать данные, сопоставлять информацию
- Нет мониторинга — вы не узнаете о смене директора или подаче иска к контрагенту, пока не проверите повторно
- Нет скоринга — отсутствует автоматическая оценка рисков, решение принимается субъективно
- Нет истории — данные ФНС показывают только текущее состояние, без истории изменений
- Нет финансовой аналитики — бухгалтерскую отчётность нужно запрашивать отдельно через ГИР БО (bo.nalog.ru)
- Нет экспорта досье — невозможно автоматически сформировать пакет документов для налоговой проверки
Для компаний с объёмом проверок от 10 в месяц рекомендуем рассмотреть платные сервисы. При стоимости от 4 500 руб./мес экономия времени бухгалтера составляет не менее 10 часов — это выгоднее, чем ручная проверка.
Вне зависимости от выбранного способа, документируйте результаты проверки. Распечатки выписок, скриншоты, служебные записки — всё это является доказательством должной осмотрительности при налоговой проверке.